吉林省高级人民法院 吉林省人民检察院 吉林省公安厅
关于印发《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见(试行)》的通知
吉高法 〔2018〕103号
全省各级法院、检察院、各市（州）、县（市、区）公安局、长白山公安局：
为统一执法思想，提高执法质效，依法、准确、有力惩治 “套路贷”犯罪，省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅制定了《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见（试行）》。现印发给你们，请认真遵照执行，执行中遇有问题及时报告上级主管部门。
吉林省高级人民法院 吉林省人民检察院 吉林省公安厅
2018年8月22日
关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见
为依法惩治“套路贷”犯罪活动，提高办案质量和水平，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护社会秩序，根据《
中华人民共和国刑法》《
中华人民共和国刑事诉讼法》、“两高两部”《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》等法律、法规和有关司法解释规定，结合全省工作实际，制定本意见。
一、“套路贷”犯罪的概念及特征
“套路贷”犯罪是指行为人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需资金，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走帐流水”“肆意认定违约”“转单平帐”“收取高额费用”等方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有公私财物的行为。
“套路贷”犯罪的特征：
（一）“套路贷”犯罪通常具有民间借贷的表象，犯罪嫌疑人、被告人与被害人签订借款合同、抵押合同、委托合同等，司法机关易当成民间借贷纠纷处理。但该类犯罪嫌疑人、被告人通常以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房屋抵押合同等明显不利于被害人的各类合同，甚至利用被害人急于借款的心里，欺骗被害人直接签署空白合同，使被害人处于法律上完全不利的境地。
（二）签订合同后，犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的合同借款金额向被害人账户全额转账，形成银行流水与合同一致的证据，再要求被害人立即取现，以现金方式支付所谓的手续费、介绍费、中介费等，或以其他名义诱骗被害人将虚高部分取出交给犯罪嫌疑人、被告人。
