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文号: 例如:国税发 2009 2号
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格式:YYYY-MM-DD,例如:2015-07-06
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2020年度上海检察机关惩治金融犯罪典型案例
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2020年度上海检察机关惩治金融犯罪典型案例

  

1、许某洗钱案

  案情简介

  2015年7月至2018年6月,被告人许某在担任上海A控股集团有限公司(以下简称“A公司”)挂名法定代表人期间,获悉其哥哥许某甲(另案处理)伙同马某某(另案处理)等人利用上海B股权投资基金管理有限公司(以下简称“B公司”)、A公司从事破坏金融管理秩序犯罪,仍然提供其名下多个银行账户供许某甲用于转移募集所得资金。经司法审计,被告人许某名下五个银行账户接收A公司、B公司及关联公司、关联账户资金人民币3000万余元。

  被告人许某经公安机关电话通知后,主动投案并如实供述犯罪事实。

  经宝山区检察院提起公诉,2020年9月,法院以洗钱罪判处被告人许某有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币三百万元。

  检察官说法

  洗钱犯罪看似远离我们的生活,但是随着金融市场的兴起,各类金融产品、私募产品层出不穷,根植于破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等上游犯罪的洗钱罪可能与我们只有咫尺之遥。洗钱犯罪破坏金融管理秩序,严重危害国家经济金融安全,为防范此类违法犯罪活动的发生,进行如下提示:

  第一,个人不要出借自己名下银行卡及其账户,提高风险防控意识。根据《银行卡业务管理办法》的规定银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。公民应当遵守相关行政法规的规定,不要为牟取非法利益出卖自己名下银行卡,亦不要碍于亲情等情面出借自己名下银行卡,事出有因时,务必谨慎对待,防止被犯罪分子利用甚至自身成为洗钱犯罪的嫌疑人。

  第二,相关金融机构、行政监管部门要进一步强化业务监管,共同落实反洗钱义务和责任。金融机构应当建立并严格执行反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查义务、大额交易和可疑交易报告义务,充分发挥反洗钱“第一防线”的作用。

  第三,刑事司法应积极回应投资人的关切,及时查清资金去向,提高追缴犯罪所得的效率。司法机关切实改变“重上游犯罪、轻洗钱犯罪”的倾向,注重从上游犯罪的事实证据中挖掘、发现洗钱犯罪线索,及时冻结相关账户,发挥刑法最后一道防线的保障作用。

  

2、薛某某、徐某某洗钱案

  案情简介

  2017年12月至2018年7月,顾某某(已判决)等某家装产品商场工作人员伙同贷款中介李某某、徐某甲、徐某乙、江某某、吴某某(均已判决),在明知吴某某、马某某(均已判决)等贷款申请人没有购买家装产品意愿的情况下,利用上海某商务服务有限公司与某银行合作的“家装贷”业务骗取银行贷款资金。

  被告人薛某某、徐某某明知上述资金系骗贷所得,仍提供资金账户转移资金。经司法审计,被告人薛某某转移资金共计人民币120余万元,被告人徐某某转移资金共计人民币50余万元。

  经金山区检察院提起公诉,法院于2021年2月以洗钱罪判处被告人薛某某有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币七万元;判处被告人徐某某有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金人民币三万元。

  检察官说法

  洗钱罪是掩饰、隐瞒七类上游犯罪的所得及其收益,使之合法化的行为。七类上游犯罪即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪。行为人明知是上述七类上游犯罪的所得及其收益,有提供资金账户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等行为的,构成洗钱罪。洗钱犯罪严重损害金融体系的安全稳定,影响经济安全和社会稳定。洗钱犯罪离我们并不遥远,它就发生在你我身边,可能就是帮忙开一个银行账户或者转账。在他人提出借个账户走账或者提供银行账户的时候,一定要核实清楚原因,弄清楚资金的来源和去向,真正做到对自己的银行账户负责,对自己负责,切不可出于好意帮忙,却被犯罪分子所利用。

  

3、姜某某、刘某某等人非法吸收公众存款案

  案情简介

  维克(外籍,另案处理)等人在未经我国主管部门批准的情况下,以PlayPal公司名义在本市某商厦设立上海分部,通过业务人员介绍、现场讲课等方式向投资人介绍以现金和虚拟币“币币交易”的形式投资购买公司理财产品,并承诺高额收益。维克作为中国区负责人负责向投资人宣传公司产品,被告人姜某某负责发展国内会员,被告人刘某甲协助姜某某整理投资人数据、帮助投资人办理投资业务及报销行程费用等,被告人刘某乙为PlayPal公司开发理财软件并介绍投资人投资。2019年10月,投资人发现该公司APP无法登陆。截至案发,PlayPal公司共吸引投资人30余人。

  经普陀区检察院提起公诉,法院于2020年6月以非法吸收公众存款罪分别判处被告人姜某某、刘某甲、刘某乙有期徒刑七个月,并各处罚金人民币二万元。

  检察官说法

  本案中PlayPal公司在宣传中引用健康监控理念、区块链技术、虚拟币投资等时下较为流行的概念,以虚拟币投资代替货币投资,同时利用部分作案人员系外国人进行授课,对投资人形成较大吸引力和迷惑性,企图规避法律风险和相关部门查处。为此,有关部门应当加大社会舆论宣传,对以虚拟币等新型投资方式可能涉及非法集资的行为加大查处力度,普及投资渠道与投资方式和区块链、虚拟币等新兴技术、热点词汇等基本概念知识,引导投资人理性选择正规投资渠道,避免陷入投资陷阱。

  涉案的PlayPal公司在国内没有工商注册,且以其他公司名义租借办公地点,增大了查处难度。为此,建议属地市场监管、税务、招商引资、金融监管等相关部门对区域内经营场所加大排摸力度,了解辖区企业发展状况,对存在经营风险的企业加大警示力度,对违法及时加以制止,构成犯罪的及时移送、通报司法机关。对于新类型案件,办案机关应加大合作力度,形成打击合力。

  

4、董某非法吸收公众存款案

  

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