民商法金融法前沿新探 - 法信 - 懂法，更懂法律人

    MINSHANGFA JINRONGFA QIANYAN XINTAN
    民商法金融法前沿新探
    王卫国/主编
    版权页
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    图书在版编目（CIP）数据
    民商法金融法前沿新探/王卫国主编.—北京：中国政法大学出版社，2022.8
    ISBN 978-7-5764-0566-8
    Ⅰ.①民… Ⅱ.①王… Ⅲ.①民商法-中国-文集②金融法-中国-文集 Ⅳ.①D923.04-53②D922.280.4-53
    中国版本图书馆CIP数据核字（2022）第123204号
    出版者　中国政法大学出版社
    地　　址　北京市海淀区西土城路25号
    邮　　箱　fadapress@163.com
    网　　址　http://www.cuplpress.com （网络实名：中国政法大学出版社）
    电　　话　010-58908435（第一编辑部） 58908334（邮购部）
    承　　印　保定市中画美凯印刷有限公司
    开　　本　720mm×960mm 1/16
    印　　张　23.5
    字　　数　470千字
    版　　次　2022年8月第1版
    印　　次　2022年8月第1次印刷
    定　　价　79.00元
    前言
    今年5月我70岁生日之际，我的弟子们提议师生联袂出一本文集，以为学术成果之交流，并为师门情谊之纪念。我从近十多年来尚未公开发表的学术作品中拣选了9篇文章，包括专题论著节录和学术演讲文稿，以为响应。我的一些已毕业的博士和硕士，贡献了他们的未曾发表的12篇论文。由此，结成了这本文集。
    我培养的研究生大多是民商法专业。我多年来保持着对民商法特别是财产法、侵权法和破产法的兴趣，同时也注重金融法研究。而且，我比较强调对前沿性和实践性问题的研究。所以，尽管是汇辑而成的文集，作者之间却似乎有一种心灵感应。稍加梳理，便可将21篇文稿归类为以下六个单元。
    一、担保制度与金融需求
    自20世纪末以来，国际上普遍认识到担保制度与金融的密切关系。21世纪以来的担保法改革是以适应金融交易的需求为主线的。在我国，从2005年《中华人民共和国物权法》到2020年《中华人民共和国民法典》，担保制度立法都是以金融需求为主导的。收入本单元的《动产质押登记制度研究》，就是2016年为推动我国建立动产质押登记制度而做出的研究成果，在此基础上形成的智库报告曾获张高丽副总理批示。如今，动产质押登记公示制度已然施行，这对促进动产质押特别是大宗商品质押的开展，破解中小微企业融资难问题，有着重要意义。收入本单元的其他3篇文章，有讨论不动产担保登记制度改进的，也有研究保单质押、股票质押的法律实务的，都是直面金融市场的现实问题，提出的有针对性的见解和建议。
    二、破产制度的实践探索
    在现代社会，金融是经济的核心。破产，即债务人因陷于丧失流动性的财务困境而依法定程序进行再建或清算，实际上是一种金融现象。实践中，企业破产，特别是大型企业破产对金融安全的重要性，为法律制度所高度重视。收入本单元的《中国破产重整制度的实践：现状与问题》一文，对现行《中华人民共和国企业破产法》的重整制度实施十多年来的实践进行审视，就一些热点和难点问题提出了中肯的意见。针对近年来企业重整实践中金融债权保护方面存在的问题，《破产重整中的金融债权保护》一文进行了梳理和分析，并对实现企业拯救与债权人保护兼容互济的成功案例进行了总结。关联企业破产是近年来引人注目的一个热点，《关联企业破产的审理方式探讨》从规范破产司法实践的角度提出了独立的见解。银行破产是破产法的一个特殊研究领域，我国在这一领域的制度建设仍任重道远。为此，《银行破产制度的立法演进》和《银行破产标准的国际比较》两篇文章，可以提供一些参考和启示。
    三、财产权现象的经验观察
    在实物经济、知识经济和金融经济三位一体的现代经济社会中，财产权现象纷繁复杂。基于广义财产概念，将有形财产和无形财产冶于一炉的现代财产法体系正在形成。研究各种类型的财产，不仅要看到各种财产权客体的特殊性，而且要看到各种财产关系在现实社会中的发展变化；不仅要运用概念和实证的方法，而且要借助历史和比较的视野。收入本单元的《国有企业改制中职工持股的规范研究》，其研究对象属于特别股权，在历史观察和政策分析的基础上对我国的国企职工持股现象进行了理论性总结。《权利转换：三权分置下宅基地盘活的路径和法理阐释》聚焦于特殊用益物权，从现实社会关系和实践经验出发，对当前农村宅基地使用权改革中的制度设计提供了理论分析和方案建议。《论〈民法典〉背景下人格标志强制商业化的救济权》研究的是人格权的一种派生财产权，其讨论重点是权利救济问题，在翔实资料的基础上进行了缜密的比较法研究。三篇文章风格各异，却从不同角度展示了财产权创制过程中的一些关键要素：正当性、利益平衡、权利边界和法律保护。
    四、侵权归责理论及其应用
    归责制度是侵权法的核心和基石。《侵权责任法的行为评价理论》是一篇较为简略的演讲稿，却是作者多年研究侵权法的心得浓缩。《论上市公司董监高信息披露行政责任的制度改进》讨论的主题看似为行政责任，实则是归责问题。在我国，证券法规定的董监高责任本属于过错责任，实践中却蜕变成严格责任。这篇文章的法理分析，与侵权法理论息息相通。因果关系是一个重要而复杂的归责要素，实践中要解决因果关系的认定问题，不能仅靠一般的逻辑推理，而是要借助特殊情形下的类型化描述。《论证券虚假陈述侵权责任中交易因果关系的认定》和《保险近因适用之实证分析》都是因果关系理论在金融领域的应用。它们的一个共同点就是注意把握研究对象的特殊性，依据所在领域法律规范的目的确定责任控制的界限，从而以精细化的规则解析达致合理化的解决方案。
    五、银行法实施的问题与对策
    我国金融属于银行主导型体制，银行法在金融法体系中占有十分重要的地位。从20世纪80年代以来，我国银行业的组织体系、监管体系和市场交易体系经历了一个逐步发展变化的过程，但需要研究解决的问题仍然很多。尤其是面临金融创新、金融全球化和国际金融危机带来的种种挑战，金融法学尤其要置身前沿领域，观察新情况，提出新对策。收入本单元的文章中，《第三方支付市场的法律秩序研究》节录自2015年完成的关于我国网络化支付市场法律秩序的研究成果，反映了我国规范第三方支付市场的早期经验。《银行业监管执法信息公开的法理分析与制度改进》就当前监管执法过程中出现的问题进行了多维度分析，提出了较为宏观的制度改进建议。《场外金融衍生交易适合性规则研究》适应精准化监管的要求，就适合性规则在管理场外金融衍生交易中的应用进行了微观研究。《银行类金融案件审判疑难问题研究》着眼于司法实践，对我国金融审判中提出的一些疑难问题进行了法理分析，提出了对策建议。
    六、信息技术在社区治理中的应用
    《中华人民共和国民法典》明确了作为基层群众性自治组织的居民委员会、村民委员会的法人资格，将基层社区治理带入了民法视野。社区是人们日常生活和交往的活动空间，也是保障居民个体权利和整体安宁的组织架构。社区矛盾纠纷的预防与化解既是一道必答题，也是一道难题，它难就难在参与社区生活的主体众多、关系纷繁且行为复杂。因此社区中的定分止争和排忧解纷，一要靠法律，二要靠技术。这里面蕴含着公正与效率的辩证关系。科技手段的应用，可以由效率之提升而获公正之彰显。本单元收入的《社区矛盾纠纷化解中大数据技术应用前景之分析》，是一篇实证研究报告的缩写版，其中提出的观点和建议是建立在经验事实基础上的，既具实用性，也有启发性。可以相信，在社会治理的其他领域，现代信息技术应用于法律实施的图景也会得到越来越丰富的展现。
    本人从事法学教育已有36年，能够将人生最美好的年华献给国家的科学研究和人才培养事业，实乃无上的荣光。步入古稀之年，能与弟子们联袂出书，共享“激扬文字”于学术论坛之快乐，亦是莫大的幸福。我也愿意以此为自勉和勉励，希望我和弟子们在未来的岁月里不断求索耕耘，为国家振兴和民众福祉贡献才智。
    感谢热忱参与本书筹划和征稿的各位同门，特别感谢为本书编辑出版付出辛劳的李若愚、毛快、汪健松等同学。同时，感谢中国政法大学出版社的鼎力支持。
    中国政法大学教授　王卫国
    写于2021年国庆日
    本书主要参考法律文件对照表

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