知识产权质押融资：风险管理 - 法信

    知识产权质押融资系列丛书　鲍新中/主编
    本书是北京市教委市属高校创新能力提升计划项目：北京市知识产权商用化运营机制及政策研究（项目编号：PXM2016_014209_000018_00202730_FCG）的阶段性研究成果
    知识产权质押融资风险管理
    ZHISHI CHANQUAN ZHIYA RONGZI FENGXIAN GUANLI
    鲍新中　尹夏楠◎著
    知识产权出版社
    全国百佳图书出版单位
    版权页
    图书在版编目（CIP）数据
    知识产权质押融资：风险管理/尹夏楠，鲍新中著.—北京：知识产权出版社，2018.9
    ISBN 978-7-5130-5822-3
    Ⅰ.①知… Ⅱ.①尹…②鲍… Ⅲ.①知识产权—抵押—融资模式—研究 Ⅳ.①F830.45
    中国版本图书馆CIP数据核字（2018）第208483号
    内容提要
    本书以“知识产权质押融资风险影响因素—风险形成机理—融资前风险静态评价—融资后动态风险监控和预警—风险共担与化解机制”为研究主线，采用理论与实证相结合的方法，从系统视角分析了融资风险的影响因素，运用系统动力学定性剖析风险涌现机理；构建数学模型，结合数据挖掘技术对融资前后的风险进行评价、监控和预警，并提出建立风险共担与化解机制的相关建议。
    责任编辑：荆成恭
    封面设计：XXX
    责任校对：潘凤越
    责任印制：孙婷婷
    知识产权质押融资：风险管理
    尹夏楠　鲍新中　著
    出版发行：知识产权出版社有限责任公司
    社　　址：北京市海淀区气象路50号院
    责编电话：010-82000860转8341
    发行电话：010-82000860转8101/8102
    印　　刷：北京中献拓方科技发展有限公司
    开　　本：720mm×1000mm　1/16
    版　　次：2018年9月第1版
    字　　数：178千字
    网　　址：http://www.ipph.cn
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    印　　张：11.5
    印　　次：2018年9月第1次印刷
    定　　价：49.00元
    ISBN 978-7-5130-5822-3
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    总序
    社会学家把人生概括为功利人生、求道人生和游戏人生三种。作为一位科研工作者，我们所做的研究工作，也可能会经历同样的这三个过程，即功利科研、求道科研和游戏科研。
    功利科研，追求的是成就之美，或者说功成名就。对于科研工作者来说，功成名就，追求的可能是职称、金钱、地位、名誉，但也未必一定是狭隘的个人主义，也可以是经世济民，造福于社会，所谓“大丈夫处世兮立功名，立功名兮慰平生”。年轻时做科研，大都会受到外部压力和内部功利心的驱使。这里并无鄙视功利之意，在这个世界上不可以没有功利，功利价值与一种健全的社会机制的结合，会使每个人在获取私利的同时，为他人造福。功利从某种程度上是推动经济发展的原动力，西方经济学中的微观经济学就是利用人们的逐利与追求利润最大化的动机，采用价格这无形的手来优化资源配置而发展经济的。
    求道科研，追求的是科学之美。科研工作者投身和参与到自身所认为的科学之道和生命之道中，去体验、实践、求索并致力于弘扬那个“大道”。这是一种为了科学探求真理、探索真知的研究。科学家们的研究，大都是这个层面的研究，他们引领科学技术发展、推动社会文明进步。希望50岁后的科研工作者，都能为了求道而研究，这样，做起来更有动力、更有乐趣、更有意义。
    游戏科研，追求的是生活之美。科研工作者为自己投身的科学研究本身所陶醉。正如钱理群先生所言，“学术本身就构成了生命中自足的存在，不需要从学术之外寻找乐趣、意义和价值”。如果你不能从学术研究中感受到快乐，说明选择做科研可能不是最佳的工作选择。“学术研究，不过是一批痴迷于学术的人进行的精神劳动。”如果真是这样，学术成为科研工作者生活中的重要组成部分，也成为生活快乐的源泉。游戏科研，不分年龄，从研究生到教授、到院士和科学家，都可能达到，他们从思想的自由驰骋与学术的苦心探讨中找到兴趣、感受快乐，获得生命的意义与价值。希望所有的科研工作者都可以达到游戏科研的境界。
    北京联合大学创新企业财务管理研究中心多年来秉承“快乐学术、悦享生活”的科研工作理念，致力于创建轻松、愉悦的科研氛围，将学术融入生活，在科研工作中也一样寻求到生活的快乐。经过多年的努力，已经在知识产权质押融资、供应链融资、低碳与环境会计、PPP融资与风险管理等方面形成了稳定的研究方向，取得了一定的研究成果。此次将把知识产权质押融资领域多年的研究成果以系列专著的形式推出，以更好地与国内外学者、金融机构、科技中介机构、科技型企业的相关人员进行沟通交流。即将陆续出版的知识产权质押融资系列专著预计五本，分别是《知识产权质押融资：运营机制》《知识产权质押融资：风险管理》《知识产权质押融资：价值评估》《知识产权质押融资：信任机制》《知识产权质押融资：法律规制》。
    知识产权质押融资是科技和金融融合的产物，为科技型中小企业提供了获得成长和发展资金的新渠道。近几年，我国从中央到地方陆续颁布了一系列的激励政策和措施以推进知识产权质押融资业务的推广，但实践发展的状况并不乐观，银行、担保机构等对知识产权质押融资业务持谨慎态度，这种政府热情高涨而参与主体积极性不高的反差现象有很多原因，包括知识产权价值评估问题、风险管理问题、合作模式问题、法律规制问题等，这些问题需要实践中的探索，也需要理论上的研究。本套丛书就是致力于对阻碍知识产权质押融资业务发展的关键问题展开理论研究和实践研究探索，力争补充、丰富和完善国内外关于知识产权融资风险问题的理论研究成果，并为政府相关部门、金融机构、企业和中介机构决策提供指导思路。
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    2018年8月8日
    自序
    知识产权是国家发展的战略性资源和企业竞争力的核心要素，以知识产权为核心的科技型中小企业成长为引领中国经济转型发展的主要推动力量。近几年，我国知识产权申请量和授权量得到了长足的发展，连续多年稳居世界首位，专利领域相继实现年发明专利申请量和国内有效发明专利拥有量两个100万件。与之相对，科技型企业缺少资金及“融资难、融资贵”问题已经制约其正常发展，缓解企业资金困境迫在眉睫。运用企业优质知识产权资源解决企业资金困境既能激活“沉睡的”知识产权，又能满足企业发展所需资金，是一个“一石二鸟”的策略。随着《国家知识产权战略纲要》的深入实施，国家大力推进知识产权质押融资工作，加快促进知识产权与金融资源融合，虽然取得了一定的成效，但由于知识产权质押融资业务涉及银行等金融机构、融资企业、中介结构（资产评估事务所、担保机构和律师事务所等）以及政府部门等多主体参与，其风险的复杂性导致银行及中介机构一直保持谨慎态度，从而增加了知识产权质押融资业务推广的难度。如何有效地识别风险、筛选风险、度量风险并监控风险，提出降低知识产权质押融资风险的措施成为当务之急。因此，作为知识产权质押融资系列丛书之一，专著《知识产权质押融资：风险管理》作为丛书的重要构成部分即将付梓出版。
    本书以“质押融资风险影响因素—风险形成机理—融资前风险静态评价—融资后动态风险监控和预警—风险共担与化解机制”为研究主线，构成知识产权质押融资风险研究框架。本书的特点如下所述：首先将知识产权质押融资涉及的多主体作为一个整体工程，从系统视阈结合典型融资模式对融资风险影响因素进行了全面分析，运用系统动力学定性研究各风险子系统的风险形成路径及知识产权质押融资风险涌现的机理；其次运用模糊评价方法，结合数据挖掘技术，对融资前风险进行静态评价，实现质押融资企业的优选；进而运用Kalman滤波方法对融资后的动态风险进行实时监控和预警；最后以不同知识产权质押融资模式为背景，提出了建立风险共担与化解机制的相关建议。
    本书丰富的内容得益于作者多年来对科技金融服务于企业发展的关注以及对科研工作的热爱。全书由北京联合大学管理学院尹夏楠副教授和鲍新中教授共同完成，其中，第八章由鲍新中撰写，其他章节由尹夏楠撰写。作者在写作过程中参阅了国内外同行、专家的许多研究成果，同时，鲍新中教授和中国矿业大学（北京）朱莲美教授为本书的撰写提供了宝贵的建议，在此一并表示感谢。
    知识产权质押融资业务需要银行、企业、中介结构及政府部门等多主体的协同合作，不同主体之间存在利益共享与竞争的动态博弈关系，风险也将随着质押融资模式的创新不断变化，针对融资风险的研究也将是一个持续探索和优化防控的过程。本书的贡献在于构建了完整的质押融资风险理论研究框架和崭新的分析视角，希望借此能够为丰富相关理论研究成果和实践指导融资业务进展提供有益的借鉴价值。
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    2018年8月18日