“京津冀无形资产与科技创新智库联盟”文库
知识产权质押融资系列丛书 鲍新中/主编
知识产权质押融资运营机制
ZHISHICHANQUAN ZHIYA RONGZI YUNYING JIZHI
鲍新中 张羽◎著
知识产权出版社
全国百佳图书出版单位
版权页
图书在版编目（CIP）数据
知识产权质押融资：运营机制/鲍新中，张羽著.—北京：知识产权出版社，2019.6
ISBN 978-7-5130-6319-7
Ⅰ.①知… Ⅱ.①鲍…②张… Ⅲ.①知识产权—抵押—融资模式—研究 Ⅳ.①F830.45
中国版本图书馆CIP数据核字（2019）第121025号
内容提要
本书在分析开展知识产权质押融资业务的影响因素以及运行机理的基础上，对国内外现有业务模式进行了分析和比较，并提出了一种基于第三方风险动态监控平台的知识产权质押融资新模式，同时运用演化博弈理论和合作博弈理论对该模式的运营机制进行分析，探求演化博弈的均衡策略和运营机制。
科技服务业的不断创新是知识产权质押融资业务获得不断发展的需要，第三方平台的介入将有助于金融机构与科技型企业的有效融合，更好地实现多方合作和多方共赢。
本书适合与知识产权有关的研究人员、金融机构相关人员、科技型企业相关人员、知识产权领域从业人员，以及感兴趣的读者阅读、参考。
责任编辑：荆成恭
责任校对：潘凤越
封面设计：XXX
责任印制：孙婷婷
知识产权质押融资：运营机制
鲍新中 张羽 著
出版发行：知识产权出版社有限责任公司
社 址：北京市海淀区气象路50号院
责编电话：010-82000860转8341
发行电话：010-82000860转8101/8102
印 刷：北京中献拓方科技发展有限公司
开 本：720mm×1000mm 1/16
版 次：2019年6月第1版
字 数：260千字
网 址：http://www.ipph.cn
邮 编：100081
责编邮箱：jcggxj219@163.com
发行传真：010-82000893/82005070/82000270
经 销：各大网上书店、新华书店及相关专业书店
印 张：17.75
印 次：2019年6月第1次印刷
定 价：89.00元
ISBN 978-7-5130-6319-7
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总序
社会学家把人生概括为功利人生、求道人生和游戏人生三种。作为一位科研工作者，我们所做的研究工作，也可能会经历同样的这三个过程，即功利科研、求道科研和游戏科研。
功利科研，追求的是成就之美，或者说功成名就。对于科研工作者来说，功成名就，追求的可能是职称、金钱、地位、名誉，但也未必一定是狭隘的个人主义，也可以是经世济民，造福于社会，所谓“大丈夫处世兮立功名，立功名兮慰平生”。年轻时做科研，大都会受到外部压力和内部功利心的驱使。这里并无鄙视功利之意，在这个世界上不可以没有功利，功利价值与一种健全的社会机制的结合，会使每个人在获取私利的同时，为他人造福。功利从某种程度上是推动经济发展的原动力，西方经济学中的微观经济学就是利用人们的逐利与追求利润最大化的动机，采用价格这无形的手来优化资源配置而发展经济的。
求道科研，追求的是科学之美。科研工作者投身和参与到自身所认为的科学之道和生命之道中，去体验、实践、求索并致力于弘扬那个“大道”。这是一种为了科学探求真理、探索真知的研究。科学家们的研究，大都是这个层面的研究，他们引领科学技术发展、推动社会文明进步。希望50岁后的科研工作者，都能为了求道而研究，这样，做起来更有动力、更有乐趣、更有意义。
游戏科研，追求的是生活之美。科研工作者为自己投身的科学研究本身所陶醉。正如钱理群先生所言，“学术本身就构成了生命中自足的存在，不需要从学术之外寻找乐趣、意义和价值”。如果你不能从学术研究中感受到快乐，说明选择做科研可能不是最佳的工作选择。“学术研究，不过是一批痴迷于学术的人进行的精神劳动。”如果真是这样，学术成为科研
北京联合大学创新企业财务管理研究中心多年来秉承“快乐学术、悦享生活”的科研工作理念，致力于创建轻松、愉悦的科研氛围，将学术融入生活，在科研工作中也一样寻求到生活的快乐。经过多年的努力，已经在知识产权质押融资、供应链融资、低碳与环境会计、PPP融资与风险管理等方面形成了稳定的研究方向，取得了一定的研究成果。此次将把知识产权质押融资领域多年的研究成果以系列专著的形式推出，以更好地与国内外学者、金融机构、科技中介机构、科技型企业的相关人员进行沟通交流。即将陆续出版的知识产权质押融资系列专著预计五本，分别是《知识产权质押融资：运营机制》《知识产权质押融资：风险管理》《知识产权质押融资：价值评估》《知识产权质押融资：信任机制》《知识产权质押融资：法律规制》。
知识产权质押融资是科技和金融融合的产物，为科技型中小企业提供了获得成长和发展资金的新渠道。近几年，我国从中央到地方陆续颁布了一系列的激励政策和措施以推进知识产权质押融资业务的推广，但实践发展的状况并不乐观，银行、担保机构等对知识产权质押融资业务持谨慎态度，这种政府热情高涨而参与主体积极性不高的反差现象有很多原因，包括知识产权价值评估问题、风险管理问题、合作模式问题、法律规制问题等，这些问题需要实践中的探索，也需要理论上的研究。本套丛书就是致力于对阻碍知识产权质押融资业务发展的关键问题展开理论研究和实践研究探索，力争补充、丰富和完善国内外关于知识产权融资风险问题的理论研究成果，并为政府相关部门、金融机构、企业和中介机构决策提供指导思路。
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2018年8月8日
前言
全球经济快速发展，科技已经渗透到每个行业，每个产业都有大量科技公司涌入。它们借助科技创新迅速崛起，颠覆了原有的产业格局，而这些创新和变革，越来越多地发生在中小微企业。今天也许他们默默无闻，但再过20年，他们很可能就是影响世界的新一代500强企业，成为改变世界的了不起的新型企业。当今的世界已经逐步进入中小微企业引领科技创新的时代，大量最前沿的科技创新掌握在中小微企业而不是大企业手中。
愈演愈烈的中美贸易战中，美国瞄准了中国科技企业，在技术、人才、市场、规则方面都采取了一定的科技遏制手段，但今天的中国有底气和信心面对。一方面可以出台短期政策应对挑战，支持我国高科技企业发展；另一方面坚定不移地贯彻实施科技强国、人才强国战略，不因为突然的风浪而动摇。中共中央、国务院印发的《国家创新驱动发展战略纲要》提出分三步走的战略目标：第一步，到2020年进入创新型国家行列；第二步，2030年跻身创新型国家前列；第三步，2050年建成世界科技创新强国，成为世界主要科学家中心和创新高地。
在这样的背景下，切实落实科技型中小微企业扶持政策，大力推动科技型中小微企业创新发展，成为引领我国社会经济发展的重要源动力。目前，我国中小微企业的数量已经占到了所有企业总数的90%以上，对税收的贡献度超过了50%，对GDP的贡献更是高达65%以上。而融资难问题一直是影响中小微企业发展的重要障碍。知识产权质押融资模式的推出为科技型中小微企业融资提供了一个有效的选择。经过十余年的推广，我国的知识产权质押融资业务取得了一定的发展，也出现了多种不同的融资模式与运营机制。但是，尽管政府推动知识产权质押融资的热情高涨，但实际的知识产权融资
知识产权质押融资业务需要银行、企业、中介结构及政府等多主体的协同合作，希望借此书能够为知识产权质押融资业务参与各方提供相关的理论支持和实践指导借鉴。本书适合与知识产权有关的研究人员、金融机构相关人员、科技型企业相关人员、知识产权领域从业人员，以及感兴趣的读者阅读、参考。
本书丰富的内容得益于作者多年来对科技金融服务于企业发展的关注，以及对科研工作的热爱。全书由北京联合大学鲍新中教授和北京科技大学张羽博士共同完成。作者在写作过程中参阅了国内外同行、专家的许多研究成果，在此对同行、专家表示感谢。同时，北京联合大学的尹夏楠副教授、徐鲲副教授、崔婧博士以及研究生霍欢欢、王言、董玉环、屈乔、董文妍、张楠也都参与了很多的工作，能有机会与团队教师和各位学生一起快乐地工作、学习，这是人生的幸运，我们相互帮助、相互促进，在各自收获成长的同时也收获了工作的愉悦，希望大家能一直保持对科学研究和工作生活的热爱，祝愿大家快乐每一天。
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2019年6月
